måndag 6 augusti 2018

En milstolpe i miljonplanen!

Sitter och sammanfattar juli månad och konstaterar att portföljen steg med 5,70% exklusive nysparande. En bra månad med andra ord även inte just det var något rekord. Däremot så har de senaste månadernas uppgångar fått det egna kapitalet att nå en sådan nivå att även utan värdeökning så kommer enbart månadssparande om 2000 kr att ta mig till miljonen till pensionen!

Att äga aktier där man är anställd

För ett antal månader sedan fick jag (tillsammans med alla andra anställda) ett erbjudande att köpa aktier i bolaget där jag är anställd. Jag tror på mitt företag. Vi är inget startup med förhoppningar på kursdubbleringar varje månad utan ett stort, stabilt företag med gedigen historik. Jag tror på våra produkter, och jag tror att företaget kommer att kunna fortsätta leverera i framtiden. Ja, jag säger ju till och med ”mitt företag” här i blogginlägget, trots att mina aktier enbart utgör 0,0000022% av företagets utstående aktier. (Behöver med andra ord inte läsa på flaggningsreglerna riktigt än.) Varför då inte köpa aktier?

Jag köpte, och det tycker jag man mycket väl kan göra, men när man köper aktier i det bolag där man är anställd tillkommer ytterligare en dimension man måste ha med i beräkningarna, en dimension som ofta glöms bort men som är väldigt viktig:

Om företaget där du jobbar går i konkurs förlorar du inte bara ditt jobb, du förlorar även ditt sparade kapital.

Helt plötsligt står du där utan inkomster, och aktierna som du skulle kunna sälja en regnig dag för att klara dig några månader till är helt plötsligt värdelösa. Just detta har drabbat fler än en person som satsat i bolaget där man är anställd. Som alltid gäller riskmedvetenhet och riskspridning. Ha med det ovan i beräkningarna och varför inte sätta en gräns för hur stor del av ditt sparade kapital som du kan tänkas vara bundet i företaget där du jobbar. Själv har jag inte satt någon gräns än, och innehavet utgör mindre än 5% av mitt totala aktiesparande om jag räknar med både det som är pensionssparande och det som inte är det, så jag känner i dagsläget ingen oro för riskexponeringen. Men jag kommer att tänka lite på det varje gång vi i framtiden erbjuds köpa aktier.

lördag 14 juli 2018

Halvårssammanställning 2018

Halvlek får man väl säga så här i fotbollstider.

Första halvåret 2018 i några punkter:


2018-06-30 2017-12-31 Skillnad
Tillgångar:
384 360,88 kr
319 093,65 kr
65 267,23 kr
20,1 %
Belåning:
71 092,79 kr
55 953,36 kr
15 139,43 kr
27,1 %
Belåningsgrad:
18,50 %
17,54 %
96 bps
5,5 %
Eget kapital:
313 268,09 kr
263 140,29 kr
50 127,80 kr
19,0 %
Nysparande:
21 376,85 kr
21 900,00 kr
-523,15 kr
-2,4 %
Utdelningar (netto):
6 783,66 kr
6 967,09 kr
-183,43 kr
-2,6 %
Skuldränta:
431,96 kr
676,69 kr
-244,73 kr
-36,2 %
Direktavkastning:
3,21 %
2,90 %
31 bps
10,7 %
Utdelningar är netto efter källskatt och skuldränta.

Köp januari–juni 2018

Nya positioner

  • Anheuser Busch (bevakningsposition)
  • Adidas (bevakningsposition)
  • Air Liquide (bevakningsposition)
  • Akzo Nobel (bevakningsposition)
  • AXA (bevakningsposition)
  • Axfood
  • Bakkafrost
  • BASF (bevakningsposition)
  • Bilia
  • Daimler
  • Davide Campani (bevakningsposition)
  • Huhtamäki
  • Latour
  • Nolato
  • Novozymes
  • Osram (bevakningsposition)
  • Restamax
  • Pernod Ricard (bevakningsposition)
  • Sanofi (bevakningsposition)
  • Scanfil
  • Schneider Electric (bevakningsposition)
  • Societe Generale (bevakningsposition)
  • Stanley Black & Decker
  • Vitrolife
Av dessa har jag kommenterat de flesta köpen i tidigare inlägg. Okommenterat vad jag ser är:
  • Axfood (stabil operatör av dagligvarubutiker som Hemköp och Willy:s)
  • Bakkafrost (norsk laxodlare)
  • Latour (investmentbolag)
  • Nolato ("utvecklar och producerar polymera produkter", har haft denna i min icke-pensionsportfölj i flera år och plockar nu även in den här då den har fin historik)
  • Novozymes (ledande leverantör av enzymer)
  • Stanley Black & Decker (verksamt inom flera områden, inom verktyg har man förutom märkena Stanley och Black & Decker även DeWalt. Även verksam inom säkerhet och köpte 2011 Niscayah, tidigare Securitas Systems.)
  • Vitrolife (medicinteknikföretag inriktad på IVF)
Gemensamt är att företagen har en fin historik, även om den i vissa fall kanske bara är runt 5 år men i så fall visar fin trend från bra läge.

Ökade innehav

  • CellaVision
  • Concentric
  • KONE
  • Pandora
  • ÅF

Utdelningar

Året börjar bra med utdelningar de första 6 månaderna som nästan når upp till helåret 2017! Samtliga månader gav högre utdelning än motsvarande månad året innan. För första gången når utdelningarna en enskild månad (maj) över 2500 kr (2566,88 kr jämfört med tidigare rekord 1666,06 kr från maj 2017).
Utdelning rullande 12 månader samt portföljens direktavkastning

Valutaexponering

Utdelningarnas valuta R12 per 2018-06-30

Har lyckats trycka tillbaka USD som valuta till förmån för främst CAD och EUR under första halvåret.

Uppföljning av målen för 2018:

  • Slå miljonplanen
  • Nå upp till 12M-planen
  • 25 000 kr nysparande
  • 8 500 kr utdelningar
  • Alla månader ska ge högre utdelning netto än motsvarande månad året innan
I skrivande stund ser det väldigt bra ut för årets mål, jag ligger till och med över 12M-planen! (förvisso bara med någon tusenlapp, men i alla fall)

Miljonplanen:

Eget kapital och behövd utveckling för att nå 12 respektive 1 miljon till min pensionering