Avanza mini: Det rörliga courtagets storlek vid mindre ordrar

För snart en månad sedan skrev jag ett blogginlägg (samt ett kompletterande) där jag jämförde courtage hos Avanza och Nordnet. Stefan Thelenius kommenterade att Avanza avrundar courtaget till hel krona, vilket får trevliga sidoeffekter.

Som man kan se i diagrammet ovan kan avrundningseffekterna göra att man kommer under det angivna courtaget på 0,25%; som lägst kommer man ner till strax under 0,17% (vid orderbelopp på 599 kr), vilket är ett väldigt konkurrenskraftigt courtage. Väldigt trevligt för oss mikrosparare!

Månadsrapport april 2015

Nyckeltal:

Tillgångar:	182 389,90 kr	(184 437,16 kr)
Belåning:	17 162,23 kr	(17 226,97 kr)
Eget kapital:	165 227,67 kr	(167 210,19 kr)
Nysparande:	1 200,00 kr	(1 000,00 kr)
Utdelningar:	678,37 kr	(254,15 kr)
Skuldränta:	26,89 kr	(26,97 kr)
Direktavkastning:	2,47 %	(2,40 %)

Jämförelsesiffrorna är för föregående månad. Direktavkastningen är omräknad till årsbasis för R12 och beräknad på ett viktat medelvärde för de senaste tre månaderna.

Statiska planen:

Mål	Plan	Differens (kr)	Differens (%)	Mål nästa månad
1 miljon	167 262,62 kr	-2 034,95 kr	-1,22 %	168 649,33 kr
12 miljoner	169 866,34 kr	-4 638,67 kr	-2,73 %	172 591,06 kr

Dynamiska planen:

Mål	Plan	Differens	Avkastningskrav årsbasis		Mål nästa månad
1 miljon	168 003,22 kr	-2 775,55 kr	5,90 %	(5,84 %)	166 018,63 kr
12 miljoner	169 111,28 kr	-3 883,61 kr	14,61 %	(14,53 %)	167 116,52 kr
20 k/mån utd	169 036,68 kr	-3 809,01 kr	13,97 %	(13,92 %)	167 038,24 kr

Kommentarer: En uppgång på 5% i april byttes till en nedgång på 1% under månadens sista vecka. Surt, men det är långt till pensionen och detta ger snarare köpläge. Halkade i och med detta under den statiska planen för både 1 och 12 miljoner. Den ökade direktavkastningen gjorde att sparmålet för att nå 20k i månaden i utdelningar minskade med nästan 100k.

Utdelningar april

Utdelningsperioden har börjat. Swedbank och Concentric är de största utdelarna denna månad som dessutom bjuder på min första utdelning från Kimberly-Clark.

Aktie	Antal	Utdelning/aktie	Källskatt	Utdelning april
Concentric	63	3,00 kr	—	189,00 kr
Global X Superincome	90	0,73 kr	9,81 kr	55,62 kr
ICA	6	9,50 kr	—	57,00 kr
Intrum Justitia (IPS)	6	7,00 kr	—	48,00 kr
Intrum Justitia (ISK)	3	7,00 kr	—	21,00 kr
Kimberly-Clark	6	7,60 kr	6,83 kr	38,75 kr
Mekonomen	2	7,00 kr	—	14,00 kr
Realty Income Corp (IPS)	12	1,63 kr	2,93 kr	16,66 kr
Realty Income Corp (KF)	37	1,63 kr	9,06 kr	51,34 kr
Swedbank	17	11,35 kr	—	192,95 kr

Ränteutgifter: 26,89 kr

Utdelningsnetto	Månadens:	651,43 kr	(201,50 kr)
	YTD:	1 053,04 kr	(383,25 kr)
	R12:	2 636,87 kr	(1 422,65 kr)
Direktavkastning årsbasis	Oviktad:	2,54 %	(2,25 %)
	Viktad 3 mån:	2,47 %	(2,35 %)
	Viktad 12 mån:	2,41 %	(saknas)

Jämförelsesiffrorna gäller samma period föregående år.

Valutaexponering

Utdelningarnas ursprungsvaluta (R12):

Nästa månad

Maj innebär för mig slutspurten på den svenska utdelningsfesten. Utdelningar väntas från Apple, Assa Abloy, Betsson, Cellavision, Global X, Haldex, Hennes & Mauritz, Investor, Realty Income, Unibet, Wihlborgs Fastigheter samt ÅF. Utdelningarna förväntas landa över 1500 kr, vilket i så fall blir första gången jag har utdelningar under en månad på över 1000 kr. Se även utdelningssidan.