Sidor

onsdag 20 januari 2016

Chubb - en liten oplanerad smäll

Chubb Corporation (gammal logga)

Ett bolag som jag småsneglat lite på ett tag är Chubb Corporation, ett amerikanskt försäkringsbolag grundat 1882 och som idag är representerat i 26 länder spridda över alla världsdelar utom Afrika. Bolaget har höjt utdelningen varje år de senaste 34 åren och är därmed en av USA-börsens utdelningsaristokrater. Bolaget har en fin historik och gick exempelvis med vinst varje år även under finanskrisen. I shoppingrundan i början av månaden slog jag till och köpte 4 aktier för 130,45 USD styck.

Här gick jag på en liten oplanerad smäll. Med devisen att bra bolag är bra bolag oavsett börsläget för dagen så läser jag inte alltid de purfärskaste analyserna, och således lyckades jag missa att Chubb stod under uppköp av schweiziska ACE. Blev lite förvånad idag när jag såg att mina Chubb-aktier sålts från kontot för betydligt mindre än vad aktiekursen var dagen innan. Efter att ha läst lite ekonominyheter och tittar noggrannare på kontot såg jag att mina 4 aktier i Chubb bytts mot 2 aktier i ACE samt en del likvida medel. En intressant del i köpet är att ACE kommer att byta namn till Chubb och ta Chubbs gamla ticker, CB.

Det här blev inte riktigt som jag tänkte mig när jag köpte gamla Chubb tidigare i månaden, men förhoppningsvis blir sammangåendet bra för oss aktieägare och för mig som utdelningsinvesterare hoppas jag att det nya Chubb fortsätter i det gamla Chubbs fotspår när det gäller utdelningarna.

Chubb Corporation (ny logga)


Kone

För den kontanta dellikviden passade jag på att plocka tillbaka Kone till portföljen. 6 aktier à €36,52 köptes in på min Nordnet KF. Det gör inget att det är 5% lägre än jag sålde Kone-aktierna för i slutet av december inför min partiella flytt från Avanza.

tisdag 19 januari 2016

Småköpt Vitec

Vitec logga

Är man så ekonominördig att man till och med läser min lilla blogg kan man omöjligt ha missat hur börsen har inlett året. Ett av mina innehav, Realty Income, har dock stått emot väldigt bra. Så bra så att mitt innehav i Realty Income helt plötsligt stod för över 20% på mitt Nordnet-konto, vilket gör att jag därmed får sämre räntevillkor i knockoutlånet.

För att råda bot på detta köper jag 12 Vitec à 60 kr vilket plockar ner Realty Income till 19,98% av portföljen. Hoppas att Realty utvecklar sig jämnt med börsen i övrigt närmsta veckan tills jag fått in månadssparandet att placera på kontot.

söndag 10 januari 2016

Årssammanställning: 2015

2015 i några punkter:

  • Eget kapital: 179 821,93 kr
  • Förändring eget kapital: + 66 110,62 kr (+ 58,14 %)
  • Varav nysparande: 44 867 kr (Varav i sin tur 30 767 kr kapital från annan depå som togs in till pensionssparandet)
  • Utdelningar (efter källskatt): 4 053,56 kr
  • Förändring utdelningar: + 2 086,48 kr (+ 106,07 %)
  • Direktavkastning: 2,48 % (+10 bps)

Utdelningar per månad under 2015

Diagram över utdelningen per månad

Första året jag har utdelning alla 12 månader. Januari blev, åter igen, sämsta månaden med 15,19 kr nettoutdelning och maj blev, åter igen, bästa månad med 1 373,00 kr nettoutdelning. Näst sämsta månad blev december följt av september, vilket är en skillnad mot de två föregående åren då det var juli följt av oktober. Medianutdelningen blev 193,21 kr netto och medel 337,80 kr netto. Tre månader: april, maj och juni, var över medelutdelning.

Uppföljning av målen för 2015:

  • Slå miljonplanen √
  • Nå upp till 12M-planen ¬
  • 12 600 kr nysparande √
  • 2 500 kr utdelningar √
  • Städa portföljen

Det enda mål som jag misslyckades med var att nå upp till 12M-planen. När det gäller att städa portföljen så har en viss rensning gjorts, men jag har sedan kommit fram till att det är viktigare att man vet varför man har de aktier man har i portföljen än att ha portföljen på ett bestämt antal aktier. Har man många aktier som platsar i ens portfölj så får de alla vara med. På sikt kan man däremot tänka sig en minsta post i kronor räknat.

Mål för 2016:

  • Slå miljonplanen, och helst nå upp till 12M-planen
  • Nysparande: 15 000 kr
  • Utdelningar: 6 000 kr
  • Minska dollarn som ursprungsvaluta vad gäller utdelningar från nuvarande 54,22 % till under 45 %

Miljonplanen:

Graf över statiska planen

torsdag 7 januari 2016

Månadsrapport: december 2015

Nyckeltal:

Tillgångar:
202 391,69 kr
(206 408,61 kr)
Belåning:
22 569,76 kr
(25 056,35 kr)
Eget kapital:
179 821,93 kr
(181 352,26 kr)
Nysparande:
1 100,00 kr
(1 100,00 kr)
Utdelningar:
102,33 kr
(369,19 kr)
Skuldränta:
32,67 kr
(33,64 kr)
Direktavkastning:
2,46 %
(2,41 %)

Jämförelsesiffrorna är för föregående månad. Direktavkastningen är omräknad till årsbasis för R12 och beräknad på ett viktat medelvärde för de senaste tre månaderna.

Statiska planen:

MålPlanDifferens (kr)Differens (%)Mål nästa månad
1 miljon
178 446,49 kr
1 375,44 kr
0,77 %
179 859,06 kr
12 miljoner
192 454,64 kr
-12 632,71 kr
-6,56 %
195 408,70 kr


Graf över statiska planen

Dynamiska planen:

MålPlanDifferensAvkastningskrav
årsbasis
Mål nästa månad
1 miljon
182 191,02 kr
-2 369,09 kr
5,74 %
(5,69 %)
180 660,02 kr
12 miljoner
183 418,72 kr
-3 596,79 kr
14,64 %
(14,56 %)
181 880,72 kr
20 k/mån utd
183 349,56 kr
-3 527,63 kr
14,08 %
(14,05 %)
183 349,56 kr

Kommentarer:

Portföljen har åkt jojo de senaste månaderna. Visst är det roligare när det går uppåt än när det går nedåt, men med en placeringshorisont på flera 10-tals år innebär nedgångar bara att man köper kvalitet billigare. Ligger ganska precis prick på miljonplanen, så vi tuffar på så här ett tag till.

tisdag 5 januari 2016

Utdelningar december 2015

Året avslutas som det började med en månad med låg utdelning, men jag har i alla fall haft utdelning årets alla månader.

AktieAntalUtdelning/aktieKällskattNettoutdelning
Johnson & Johnson
4
0,75 USD
3,81 kr
21,62 kr 
Microsoft
1
3,05 kr
0,45 kr
2,60 kr 
Realty Income Corp (IPS)
12
1,62 kr
2,91 kr
16,53 kr 
Realty Income Corp (KF)
40
1,62 kr
9,72 kr
55,11 kr 
Realty Income Corp (NN)
4
0,1905 USD
0,00 kr
6,47 kr 

Ränteutgifter: 32,67 kr

Utdelningsnetto
Månadens:
69,66 kr
(16,30 kr)
YTD:
4 053,56 kr
(1 967,08 kr)
R12:
4 053,56 kr
(1 967,08 kr)
Direktavkastning
årsbasis
Oviktad:
2,48 %
(2,38 %)
Viktad 3 mån:
2,46 %
(2,38 %)
Viktad 12 mån:
2,35 %
(2,39 %)

Jämförelsesiffrorna gäller samma period föregående år.

Valutaexponering

Utdelningarnas ursprungsvaluta (R12):

SEK: 32,32%; EUR: 1,39%; USD: 54,22%; GBP: 12,07%

Nästa månad

Utdelningar väntas från Kimberly Clark, Klövern preferens samt Realty Income. Se även utdelningssidan.

måndag 4 januari 2016

Kapitalflytt och shoppingrunda

Avanza har haft snart ett år på sig att svara på Nordnets knockoutlån, men det verkar faktiskt som om Avanza knockats för inga ändringar av Avanzas superlån har setts. Av den anledningen har jag nu flyttat lejonparten av min kapitalförsäkring för pensionssparande från Avanza till Nordnet. De amerikanska aktierna passade jag på att sälja under black friday när Avanza hade gratis courtage, och nu i december sålde jag även resterande innehav:

6 Kone sålda för 38,18 EUR styck
3 Wihlborgs fastigheter sålda för 162,50 SEK styck
0,3185 SEB Bioteknikfond såld för totalt 335,62 SEK

Både Kone och Wihlborgs kan jag mycket väl tänka mig ta in i portföljen igen. Likviden fördes över till ett sparkonto i slutet av december och flyttades därifrån till min kapitalförsäkring hos Nordnet idag, vilket ledde till en shoppingrunda :)

Hinner inte med att skriva upp Gustavs checklista för de nya innehaven just nu. Förhoppningsvis kommer de i separata bloggposter under månaden istället.

Dagens köp:

Bank of Nova Scotia — 15 köpta för 55,10 CAD styck
Emera — 20 köpta för 43,00 CAD styck
Telus — 22 köpta för 37,73 CAD styck
Bahnhof — Fyller på med 44 st för 146,50 SEK styck
Pentair — 10 köpta för 48,48 USD styck
Chubb Corporation — 4 köpta för 130,45 USD styck
Realty Income — Fyller på med 10 st för 50,70 USD styck

Jag går alltså in på en ny marknad med tre aktier köpta på Torontobörsen. Det ska bli kul att se när dessa utdelningar börjar trilla in på kontot.

Månadsinköp: december 2015

Vitec logga

2015 års sista månadsinköp blir 21 aktier i Vitec för 73,50 kr styck. Dyrt? Ja, kanske, men företaget visar upp en imponerande historik och jag tror att de kommer att fortsätta gå bra och kunna höja utdelningen i mer eller mindre samma takt ett bra tag framöver. Ta en titt på Börsdata.

Om du tycker att priset lät förvånansvärt billigt så genomförde Vitec en split tidigare i december.

Tänkte börja använda mig av checklistan från Gustavs aktieblogg när jag tar in nya bolag till portföljen.

Gustavs checklista:

◊ Funnits i 10 år och delat ut de senaste 2 åren?

Ja. Har dessutom höjt utdelningen varje år i minst 10 års tid.

◊ Utdelningsväxare eller högutdelare?

Direktavkastning på enbart 0,9 % sett till föregående års utdelning och nuvarande kurs, men utdelningstillväxten är 18,8 %, 27,4 % och 25,3 % årligen för de senaste 3, 5 respektive 10 åren!

◊ Enkel verksamhet som man förstår sig på och gillar?

Tillverkar branschspecifika programvaror.

◊ Starka konkurrensfördelar, gärna en ”vallgrav"?

Kanske inga superdrastiska fördelar som inte blir krystade, men de jobbar mot tröga kunder. Har man väl valt ett datasystem i dessa branscher byter man inte i första taget.

◊ Måttlig skuldsättning?

Debt/equity på 50 %.

◊ Pålitlig ledning med egna innehav?

Finansinspektionens insynslista ger att ledningen sitter på egna innehav.

◊ Tillväxtmöjligheter?

Kan mycket väl växa inom befintlig verksamhet, men kan också öppna upp mot fler branscher. Tillväxtmöjligheter finns, och ledningen har hittills visat att man kan hitta dem.