Nyckeltal:
|
Tillgångar:
|
227 283,48 kr
|
(225 986,57 kr)
|
|---|---|---|
|
Belåning:
|
37 424,02 kr
|
(35 707,65 kr)
|
|
Eget kapital:
|
189 859,46 kr
|
(190 278,92 kr)
|
|
Nysparande:
|
1 000,00 kr
|
(1 000,00 kr)
|
|
Utdelningar:
|
672,16 kr
|
(1 509,49 kr)
|
|
Skuldränta:
|
46,93 kr
|
(45,15 kr)
|
|
Direktavkastning:
|
2,77 %
|
(2,72 %)
|
Jämförelsesiffrorna är för föregående månad. Direktavkastningen är omräknad till årsbasis för R12 och beräknad på ett viktat medelvärde för de senaste tre månaderna.
Statiska planen:
| Mål | Plan | Differens (kr) | Differens (%) | Mål nästa månad |
|---|---|---|---|---|
| 1 miljon |
186 971,04 kr
|
2 888,42 kr
|
1,54 %
|
188 403,32 kr
|
| 12 miljoner |
210 635,07 kr
|
-20 775,61 kr
|
-9,86 %
|
213 773,73 kr
|
Dynamiska planen:
| Mål | Plan | Differens | Avkastningskrav årsbasis | Mål nästa månad | |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 miljon |
191 148,27 kr
|
-1 288,81 kr
|
5,65 %
|
(5,62 %)
|
190 730,45 kr
|
| 12 miljoner |
192 457,64 kr
|
-2 598,18 kr
|
14,69 %
|
(14,64 %)
|
192 040,57 kr
|
| 20 k/mån utd |
192 340,50 kr
|
-2 481,04 kr
|
13,77 %
|
(13,80 %)
|
191 910,93 kr
|
Kommentarer:
Semester, Brexit, kaos och diverse andra ord kan sammanfatta månaden. Månadssparandet från maj lades på hög och tillsammans med juni månadspeng blev det ett köp av kanadensiska Emera. Då jag är konstant fullinvesterad istället för att vänta på köplägen (sett på lång sikt kommer börsen aldrig att vara så billig som nu, oavsett när nu är) hade jag inte möjlighet att fyndköpa till min pensionsportfölj efter Brexit-beskedet. I mitt icke-pensionssparande köpte jag dock ABB och Atlas Copco.
Direktavkastningen i portföljen fortsätter att öka och är nu 2,77 % på årsbasis vilket gör att för att nå 20 000 kr i månadsutdelning behöver det egna kapitalet nu ”bara” uppgå till strax under 9,2 miljoner kronor, en sänkning med ganska precis 200 000 kr från förra månadens rekordnotering till vad som följaktligen är en ny rekordnotering. I och med detta sjunker kravet på årsavkastningen till 13,77 % (ny rekordnotering) trots att portföljen backade något månaden som gick.
