Petrusko har på sin blogg skrivit ett oerhört bra inlägg ”Introduktion till preferensaktier”. Läs gärna!
tisdag 9 juni 2015
måndag 1 juni 2015
Köp maj
Under maj har jag ökat i Swedbank, ÅF och Wihlborgs fastigheter, samt dessutom tagit in NCC i portföljen.
NCC har tagit en hel del stryk och har handlats ned 12,7 % sedan toppnoteringen i mitten av april, vilket ger ett relativt köpläge för den som, likt jag gör, köper med en väldigt lång tidshorisont. Företaget betalar utdelning halvårsvis runt månadsskiftena mars/april och oktober/november. Utdelningen fick ett rejält jack i spåren av krisen 2008, men håller sakta på att återhämta sig. Direktavkastningen ligger idag på hyggliga 4,53%. Aktien lär åka berg-och-dalbana genom åren, men behovet av byggprojekt är enormt, så jag tror att detta har alla möjligheter till att bli en bra affär i längden.
En makttung position om tre aktier köptes för totalt 803 kr.
Månadsrapport maj 2015
Nyckeltal:
|
Tillgångar:
|
189 836,28 kr
|
(182 389,90 kr)
|
|---|---|---|
|
Belåning:
|
17 190,36 kr
|
(17 162,23 kr)
|
|
Eget kapital:
|
172 645,92 kr
|
(165 227,67 kr)
|
|
Nysparande:
|
1 100,00 kr
|
(1 200,00 kr)
|
|
Utdelningar:
|
1 399,77 kr
|
(678,32 kr)
|
|
Skuldränta:
|
26,77 kr
|
(26,89 kr)
|
|
Direktavkastning:
|
2,35 %
|
(2,47 %)
|
Jämförelsesiffrorna är för föregående månad. Direktavkastningen är omräknad till årsbasis för R12 och beräknad på ett viktat medelvärde för de senaste tre månaderna.
Statiska planen:
| Mål | Plan | Differens (kr) | Differens (%) | Mål nästa månad |
|---|---|---|---|---|
| 1 miljon |
168 649,33 kr
|
3 996,59 kr
|
2,37 %
|
170 039,25 kr
|
| 12 miljoner |
172 591,06 kr
|
54,86 kr
|
0,03 %
|
175 343,44 kr
|
Dynamiska planen:
| Mål | Plan | Differens | Avkastningskrav årsbasis | Mål nästa månad | |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 miljon |
166 018,63 kr
|
6 627,29 kr
|
5,77 %
|
(5,90 %)
|
173 454,34 kr
|
| 12 miljoner |
167 116,52 kr
|
1 888,85 kr
|
14,50 %
|
(14,61 %)
|
174 604,46 kr
|
| 20 k/mån utd |
167 038,24 kr
|
1 810,57 kr
|
13,90 %
|
(13,97 %)
|
174 528,57 kr
|
Kommentarer:
Nedgången i april återhämtades och jag är nu tillbaka nästan exakt på den statiska planen mot 12 miljoner. Att den lilla differensen dessutom är på rätt sida är ju inte fel.
Utdelningar maj 2015
Utdelningsperioden är inne i sin slutspurt. Utöver de utdelningar som betalats ut denna månad har inlösenaktier i Betsson avskiljts. Dessa löses dock inte in förrän i juni om man inte säljer dem innan dess. Månadens utdelningar överstiger för första gången 1000 kr; en milstolpe i en liten aktiesparares historia! Till 1000 kr i månaden är det dock en bra bit kvar.
| Aktie | Antal | Utdelning/aktie | Källskatt | Utdelning maj |
|---|---|---|---|---|
|
Apple (IPS)
|
42
|
4,31 kr
|
27,17 kr
|
154,00 kr
|
|
Apple (KF)
|
15
|
4,31 kr
|
9,70 kr
|
55,00 kr
|
|
Assa Abloy
|
2
|
6,50 kr
|
—
|
13,00 kr
|
|
Cellavision
|
21
|
1,00 kr
|
—
|
21,00 kr
|
|
Global X
|
90
|
0,68 kr
|
9,22 kr
|
52,23 kr
|
|
Haldex
|
60
|
3,00 kr
|
—
|
180,00 kr
|
|
Hennes & Mauritz
|
22
|
9,75 kr
|
—
|
214,50 kr
|
|
Investor
|
36
|
9,00 kr
|
—
|
324,00 kr
|
|
Realty Income Corp (IPS)
|
12
|
1,56 kr
|
2,80 kr
|
15,89 kr
|
|
Realty Income Corp (KF)
|
37
|
1,56 kr
|
8,64 kr
|
49,00 kr
|
|
Unibet
|
5
|
21,43 kr
|
—
|
107,15 kr
|
|
Wihlborgs Fastigheter
|
8
|
4,75 kr
|
—
|
38,00 kr
|
|
ÅF
|
28
|
3,50 kr
|
—
|
98,00 kr
|
Ränteutgifter: 26,77 kr
| Utdelningsnetto |
Månadens:
|
1 373,00 kr
|
(946,44 kr)
|
|---|---|---|---|
|
YTD:
|
2 426,04 kr
|
(1 329,69 kr)
|
|
|
R12:
|
3 063,43 kr
|
(1 860,64 kr)
|
|
| Direktavkastning årsbasis |
Oviktad:
|
2,20 %
|
(2,56 %)
|
|
Viktad 3 mån:
|
2,35 %
|
(2,44 %)
|
|
|
Viktad 12 mån:
|
2,38 %
|
(saknas)
|
Jämförelsesiffrorna gäller samma period föregående år.
Valutaexponering
Utdelningarnas ursprungsvaluta (R12):
Nästa månad
Utdelningar väntas från Betsson IL, Global X, Klövern preferens, Microsoft samt Realty Income. Se även utdelningssidan.
torsdag 7 maj 2015
Avanza mini: Det rörliga courtagets storlek vid mindre ordrar
För snart en månad sedan skrev jag ett blogginlägg (samt ett kompletterande) där jag jämförde courtage hos Avanza och Nordnet. Stefan Thelenius kommenterade att Avanza avrundar courtaget till hel krona, vilket får trevliga sidoeffekter.
Som man kan se i diagrammet ovan kan avrundningseffekterna göra att man kommer under det angivna courtaget på 0,25%; som lägst kommer man ner till strax under 0,17% (vid orderbelopp på 599 kr), vilket är ett väldigt konkurrenskraftigt courtage. Väldigt trevligt för oss mikrosparare!
söndag 3 maj 2015
Månadsrapport april 2015
Nyckeltal:
|
Tillgångar:
|
182 389,90 kr
|
(184 437,16 kr)
|
|---|---|---|
|
Belåning:
|
17 162,23 kr
|
(17 226,97 kr)
|
|
Eget kapital:
|
165 227,67 kr
|
(167 210,19 kr)
|
|
Nysparande:
|
1 200,00 kr
|
(1 000,00 kr)
|
|
Utdelningar:
|
678,37 kr
|
(254,15 kr)
|
|
Skuldränta:
|
26,89 kr
|
(26,97 kr)
|
|
Direktavkastning:
|
2,47 %
|
(2,40 %)
|
Jämförelsesiffrorna är för föregående månad. Direktavkastningen är omräknad till årsbasis för R12 och beräknad på ett viktat medelvärde för de senaste tre månaderna.
Statiska planen:
| Mål | Plan | Differens (kr) | Differens (%) | Mål nästa månad |
|---|---|---|---|---|
| 1 miljon |
167 262,62 kr
|
-2 034,95 kr
|
-1,22 %
|
168 649,33 kr
|
| 12 miljoner |
169 866,34 kr
|
-4 638,67 kr
|
-2,73 %
|
172 591,06 kr
|
Dynamiska planen:
| Mål | Plan | Differens | Avkastningskrav årsbasis | Mål nästa månad | |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 miljon |
168 003,22 kr
|
-2 775,55 kr
|
5,90 %
|
(5,84 %)
|
166 018,63 kr
|
| 12 miljoner |
169 111,28 kr
|
-3 883,61 kr
|
14,61 %
|
(14,53 %)
|
167 116,52 kr
|
| 20 k/mån utd |
169 036,68 kr
|
-3 809,01 kr
|
13,97 %
|
(13,92 %)
|
167 038,24 kr
|
Kommentarer: En uppgång på 5% i april byttes till en nedgång på 1% under månadens sista vecka. Surt, men det är långt till pensionen och detta ger snarare köpläge. Halkade i och med detta under den statiska planen för både 1 och 12 miljoner. Den ökade direktavkastningen gjorde att sparmålet för att nå 20k i månaden i utdelningar minskade med nästan 100k.
Utdelningar april
Utdelningsperioden har börjat. Swedbank och Concentric är de största utdelarna denna månad som dessutom bjuder på min första utdelning från Kimberly-Clark.
| Aktie | Antal | Utdelning/aktie | Källskatt | Utdelning april |
|---|---|---|---|---|
|
Concentric
|
63
|
3,00 kr
|
—
|
189,00 kr
|
|
Global X Superincome
|
90
|
0,73 kr
|
9,81 kr
|
55,62 kr
|
|
ICA
|
6
|
9,50 kr
|
—
|
57,00 kr
|
|
Intrum Justitia (IPS)
|
6
|
7,00 kr
|
—
|
48,00 kr
|
|
Intrum Justitia (ISK)
|
3
|
7,00 kr
|
—
|
21,00 kr
|
|
Kimberly-Clark
|
6
|
7,60 kr
|
6,83 kr
|
38,75 kr
|
|
Mekonomen
|
2
|
7,00 kr
|
—
|
14,00 kr
|
|
Realty Income Corp (IPS)
|
12
|
1,63 kr
|
2,93 kr
|
16,66 kr
|
|
Realty Income Corp (KF)
|
37
|
1,63 kr
|
9,06 kr
|
51,34 kr
|
|
Swedbank
|
17
|
11,35 kr
|
—
|
192,95 kr
|
Ränteutgifter: 26,89 kr
| Utdelningsnetto |
Månadens:
|
651,43 kr
|
(201,50 kr)
|
|---|---|---|---|
|
YTD:
|
1 053,04 kr
|
(383,25 kr)
|
|
|
R12:
|
2 636,87 kr
|
(1 422,65 kr)
|
|
| Direktavkastning årsbasis |
Oviktad:
|
2,54 %
|
(2,25 %)
|
|
Viktad 3 mån:
|
2,47 %
|
(2,35 %)
|
|
|
Viktad 12 mån:
|
2,41 %
|
(saknas)
|
Jämförelsesiffrorna gäller samma period föregående år.
Valutaexponering
Utdelningarnas ursprungsvaluta (R12):
Nästa månad
Maj innebär för mig slutspurten på den svenska utdelningsfesten. Utdelningar väntas från Apple, Assa Abloy, Betsson, Cellavision, Global X, Haldex, Hennes & Mauritz, Investor, Realty Income, Unibet, Wihlborgs Fastigheter samt ÅF. Utdelningarna förväntas landa över 1500 kr, vilket i så fall blir första gången jag har utdelningar under en månad på över 1000 kr. Se även utdelningssidan.
Prenumerera på:
Inlägg (Atom)