Köpt Investor

Dagen innan utdelningen avskiljdes köptes 6 Investor A för 286,90 kr styck till min KF-depå på Nordnet. Höjer därmed majutdelningen med 60 kr samtidigt som jag utökar innehavet av ett bra investmentbolag till min portfölj. (Har sedan tidigare Investor B i min IPS-depå.)

Varför Investor A och inte B?

A är billigare och ger samma utdelning, bättre direktavkastning helt enkelt. Skillnaden i Investors fall är dock inte lika stor som hos vissa andra bolag som exempelvis Atlas Copco. För storleken på mina poster innebär den lägre handelsvolymen inga problem.

Avanza flyttar fram positionerna

Avanza gör två nämnvärda förändringar:

1. Superlånet förbättras

Tidigare har det bara varit ett relativt begränsat antal svenska aktier samt fonden Avanza Zero som räknats som godkänd säkerhet för superlånet. Avanza har nu utökat detta till att gälla ca 300 aktier från hela Norden samt USA. Vips är större delen av mitt innehav superlånegrundande, den enda aktie jag på rak arm saknar är Realty Income.

Petrusko skriver i en bloggpost om detta att även Xact OMXSB Utd är godkänd för superlånet även om den inte nämns i Avanzas lista.

Nordnet har dock fortfarande de bästa kreditvillkoren i och med att alla innehav med belåningsvärde kvalificerar för deras knockoutlån. Dessutom erbjuder Nordnet 0,99% som bästa kreditränta för knockoutlånet medan Avanza erbjuder 1,75% med superlånet.

2. Courtagefri handel för alla med högst 50 000 kr i samlat sparande

En förändring som jag själv inte har nytta av, men som jag ändå uppskattar, är Avanzas införande av courtagefri handel på Stockholmsbörsen för alla som har högst 50 000 kr i samlat sparande. Skillnaden mot förra minicourtaget om 1 kr är förvisso inte så stor, men kan vara psykologiskt viktig och locka många som idag inte sparar i aktier att börja. Den svenska mentaliteten om att alla ska ha det lika jävligt lever dock i kommentarerna till Avanzas blogpost om saken.

Månadsrapport: april 2016

Nyckeltal:

Tillgångar:	212 651,08 kr	(220 320,63 kr)
Belåning:	34 020,16 kr	(33 896,53 kr)
Eget kapital:	178 630,92 kr	(186 424,10 kr)
Nysparande:	1 200,00 kr	(1 200,00 kr)
Utdelningar:	894,07 kr	(571,46 kr)
Skuldränta:	45,73 kr	(44,87 kr)
Direktavkastning:	2,66 %	(2,57 %)

Jämförelsesiffrorna är för föregående månad. Direktavkastningen är omräknad till årsbasis för R12 och beräknad på ett viktat medelvärde för de senaste tre månaderna.

Statiska planen:

Mål	Plan	Differens (kr)	Differens (%)	Mål nästa månad
1 miljon	184 116,39 kr	-5 485,47 kr	-2,98 %	185 542,07 kr
12 miljoner	204 452,08 kr	-25 821,16 kr	-12,63 %	207 527,96 kr

Dynamiska planen:

Mål	Plan	Differens	Avkastningskrav årsbasis		Mål nästa månad
1 miljon	187 281,65 kr	-8 650,73 kr	5,83 %	(5,66 %)	179 475,87 kr
12 miljoner	188 557,50 kr	-9 926,58 kr	14,83 %	(14,63 %)	180 701,90 kr
20 k/mån utd	188 467,35 kr	-9 836,43 kr	14,09 %	(13,97 %)	180 603,95 kr

Kommentarer:

Portföljen föll i andra halvan av månaden, mycket på grund av Apple. Den höjda direktavkastningen gör dock att nödvändigt sparat belopp för att nå en månadsutdelning om 20 000 kr återigen slår nytt rekord och ligger nu på ca 9,7 miljoner kr.

Utdelningar april 2016

Aktie	Antal	Utdelning/aktie	Källskatt	Nettoutdelning
Bank of Nova Scotia	15	0,72 CAD	10,41 kr	58,98 kr
Chubb	2	0,67 USD	0,00 kr	10,92 kr
Concentric	63	3,25 kr	—	204,75 kr
ICA Gruppen	6	10,00 kr	—	60,00 kr
Intrim Justitia (IPS)	6	8,25 kr	—	49,50 kr
Intrim Justitia (ISK)	3	8,25 kr	—	24,75 kr
Kimberly Clark	16	7,47 kr	17,93 kr	101,61 kr
Klövern pref	2	5,00 kr	—	10,00 kr
Realty Income Corp (IPS)	13	1,61 kr	3,14 kr	17,82 kr
Realty Income Corp (KF)	46	1,61 kr	11,12 kr	63,07 kr
Realty Income Corp (NN)	20	0,1990 USD	4,85 kr	27,50 kr
Swedbank	20	10,70 kr	—	214,00 kr
Telus	22	0,44 CAD	9,03 kr	51,17 kr

Ränteutgifter: -45,73 kr

Utdelningsnetto	Månadens:	848,34 kr	(651,43 kr)
	YTD:	1 728,87 kr	(1 053,04 kr)
	R12:	4 651,39 kr	(2 636,87 kr)
Direktavkastning årsbasis	Oviktad:	2,72 %	(2,54 %)
	Viktad 3 mån:	2,66 %	(2,47 %)
	Viktad 12 mån:	2,47 %	(2,41 %)

Jämförelsesiffrorna gäller samma period föregående år.

Valutaexponering

Utdelningarnas ursprungsvaluta (R12):

 

Nästa månad

Utdelningar väntas från Apple, Assa Abloy, Atlas Copco, Bahnhof, Cellavision, Emera, HM, Investor, Nibe, Realty Income, Pentair, Unibet, Vitec, Wihlborgs fastigheter samt ÅF. Se även utdelningssidan.

Kommentarer

Nettoutdelning R12 stiger för 22:a månaden i rad, en trevlig trend som tyvärr riskerar att brytas nu i maj om mina prognoser stämmer. På valutaexponeringsfronten är USD ner med en dryg procentenhet till 55,09 % vilket är ytterligare ett steg mot ett av årets mål.