Februari har varit fullt upp, så jag har inte hunnit blogga som jag hade tänkt. Har börjat snegla på preferensaktier, men inga är inköpta än, i alla fall inte direkt. Jag har dock gjort ett inköp av Global X Superincome, en i USA börshandlad fond som investerar i just preferensaktier. Har flyttat 30 000 kr från mitt vanliga fondkonto till mitt KF-konto. Detta då det varit långsiktigt innehav i främst Apple. Har även belånat portföljen med ytterligare 11 000 kr som jag köpt Realty Income för. Den stora extrainsättningen gör att jag beräknar om den statiska planen med 1:a mars som nytt startdatum. Eget kapital tar ett rejält skutt uppåt tack vare engångsinsättningen på 30 000 kr från omplacering av annat sparande. Borträknat insättningar ökar det egna kapitalet dock med 6,3 % under februari.
Nyckeltal:
|
Tillgångar:
|
181 713,84 kr
|
(130 959,52 kr)
|
|---|---|---|
|
Belåning:
|
17 215,05 kr
|
(6 200,00 kr)
|
|
Eget kapital:
|
164 498,79 kr
|
(124 759,52 kr)
|
|
Nysparande:
|
31 767,00 kr
|
(1 100,00 kr)
|
|
Utdelningar:
|
174,29 kr
|
(15,19 kr)
|
|
Skuldränta:
|
15,05 kr
|
(0,00 kr)
|
|
Direktavkastning:
|
2,39 %
|
(2,39 %)
|
Jämförelsesiffrorna är för föregående månad. Direktavkastningen är omräknad till årsbasis för R12 och beräknad på ett viktat medelvärde för de senaste tre månaderna.
Statiska planen:
| Mål | Plan | Differens (kr) | Differens (%) | Mål nästa månad |
|---|---|---|---|---|
| 1 miljon |
116 344,16 kr
|
48 154,63 kr
|
41,39 %
|
165 879,11 kr
|
| 12 miljoner |
118 176,59 kr
|
46 322,20 kr
|
39,20 %
|
167 169,01 kr
|
Anmärkning:Till följd av den stora engångsinsättningen beräknas en ny statisk plan med 1:a mars som utgångspunkt.
Dynamiska planen:
| Mål | Plan | Differens | Avkastningskrav (årsbasis) | Mål nästa månad | |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 miljon |
125 444,74 kr
|
39 054,05 kr
|
5,88 %
|
(6,79 %)
|
165 284,02 kr
|
| 12 miljoner |
126 267,74 kr
|
38 231,05 kr
|
14,55 %
|
(15,51 %)
|
166 371,27 kr
|
| 20 k/mån utd |
126 212,46 kr
|
38 286,33 kr
|
13,95 %
|
(14,91 %)
|
166 298,63 kr
|
Kommentarer: Liksom den stora börsuppgången i januari får engångsinsättningen i februari rätt rejäl inverkan på avkastningskravet för att uppnå sparmålet: Avkastningskravet på årsbasis minskar med nästan en procentenhet! Nytt för denna månad är att jag lagt till ett nytt, lite mer rörligt mål: istället för att målet är en viss given sparad summa är målet att jag ska ha ett sparat belopp som med min nuvarande direktavkastning ger 20 000 kr i månaden i utdelning. Skriver förhoppningsvis en egen bloggpost om detta.
Inga kommentarer:
Skicka en kommentar