Sidor

lördag 19 september 2015

Trissvinstkonto öppnat

50.000 kr i månaden i 10 år!!!

Champagneglas

Hade varit väldigt trevligt, men riktigt så bra är det inte. Har något år stött den lokala idrottsföreningen genom att prenumerera på trisslotter, tror det är 8 som kommer varje månad. Småvinsterna (största vinsten hittills är 75 kr ×10) har lagts på hög och ibland har jag tagit dem med mig och köpt en Harry Boy för en hundring eller två utan att det blivit någon nämnvärd utdelning. Tog häromdagen tag i att lösa in alla vinstlotterna då några snart förfaller och öppnade samtidigt en ny kapitalförsäkring hos Nordnet dit jag sedan förde över vinstpengarna. 630 kr är startplåten som jag nu tänkte mig placera och så får vi se vad som först kommer ge mig 50.000 kr i månaden: en månadsklöver som trissvinst eller avkastningen på småvinsterna.

Trissvinstportföljen kommer alltså att vara en utdelningsportfölj med låga och oregelbundna insättningar med målet att någon gång nå 50.000 kr i månaden i utdelning. Inte helt realistiskt då detta kommer att kräva ett kapital på upp mot 25 miljoner kronor, med en kul idé.

Första inköpet blev 2 preferensaktier i Klövern som inhandlades för 294 kr styck och 1 kr i courtage. Vill att grunden ska ge en jämn och regelbunden inkomst som täcker skattedragningarna. Hade gärna köpt Realty Income, men jag vill nog upp på en handelspost om närmare 2000 kr för att köpa USA-aktier.

50.000 kr i månaden är 600.000 kr per år. Beräknad nuvarande årsutdelning: 40 kr, eller 0,067‰ av månadsklövern. X-date för Klövern pref är nu 29/9 så första utdelningen ramlar in redan nu i oktober. Det är en lång väg kvar, men alla resor börjar med ett steg.

Bilden är CC0 och hittades på pd4pic.

onsdag 2 september 2015

Månadsrapport augusti 2015

Nyckeltal:

Tillgångar:
187 746,98 kr
(194 594,83 kr)
Belåning:
21 174,77 kr
(21 142,00 kr)
Eget kapital:
166 572,21 kr
(173 452,83 kr)
Nysparande:
1 100,00 kr
(1 100,00 kr)
Utdelningar:
344,29 kr
(174,18 kr)
Skuldränta:
33,37 kr
(27,20 kr)
Direktavkastning:
2,21 %
(2,17 %)

Jämförelsesiffrorna är för föregående månad. Direktavkastningen är omräknad till årsbasis för R12 och beräknad på ett viktat medelvärde för de senaste tre månaderna.

Edit: Hade kastat om utdelningssiffrorna för nuvarande och föregående månad.

Statiska planen:

MålPlanDifferens (kr)Differens (%)Mål nästa månad
1 miljon
172 828,73 kr
-6 256,52 kr
-3,62 %
174 228,31 kr
12 miljoner
180 932,33 kr
-14 360,12 kr
-7,94 %
183 769,40 kr


Diagram över statiska planen

Dynamiska planen:

MålPlanDifferensAvkastningskrav
årsbasis
Mål nästa månad
1 miljon
174 267,20 kr
-7 694,99 kr
5,94 %
(5,78 %)
167 374,54 kr
12 miljoner
175 428,91 kr
-8 856,70 kr
14,75 %
(14,56 %)
168 493,31 kr
20 k/mån utd
175 365,11 kr
-8 792,90 kr
14,28 %
(14,06 %)
168 435,00 kr

Kommentarer:

Berg-och-dalbanan fortsätter och det svänger fort i portföljen. Ligger nu under miljonmålet igen, men det har jag alla ambitioner att ta igen. Den kortsiktige kan behöva känna oro inför vad som kan bli en väldigt turbulent höst, men själv sitter jag med en placeringshorisont på 30–40 år och med många av innehaven i stabila bolag, så jag fortsätter lugnt att köpa fler aktier varje månad och väntar på att utdelningarna växer till sig.

Funderar på att plocka in Atlas Copco under kommande månad. Fin historik, aktien har gått ner kraftigt till attraktiva priser och utdelning nu i november.

Utdelningar augusti 2015

AktieAntalUtdelning/aktieKällskattNettoutdelning
Apple (IPS)
42 
4,39 kr
27,67 kr
156,80 kr 
Apple (KF)
15 
4,39 kr
9,88 kr
56,00 kr 
Global X
90 
0,70 kr
9,46 kr
53,62 kr 
Realty Income Corp (IPS)
12
1,61 kr
2,90 kr
16,47 kr 
Realty Income Corp (KF)
40
1,61 kr
9,68 kr
54,91 kr 
Realty Income Corp (NN)
4
0,19 USD
0,00 kr
6,49 kr 

Ränteutgifter: 33,37 kr

Utdelningsnetto
Månadens:
310,92 kr
(131,23 kr)
YTD:
3 356,95 kr
(1 783,20 kr)
R12:
3 540,83 kr
(1 890,53 kr)
Direktavkastning
årsbasis
Oviktad:
2,24 %
(2,36 %)
Viktad 3 mån:
2,21 %
(2,37 %)
Viktad 12 mån:
2,30 %
(saknas)

Jämförelsesiffrorna gäller samma period föregående år.

Valutaexponering

Utdelningarnas ursprungsvaluta (R12):


SEK: 39,04%, EUR: 1,59%, USD: 45,52%, GBP: 13,85%

Nästa månad

Utdelningar väntas från Clas Ohlson, Global X, Johnson & Johnson, Microsoft samt Realty Income. Se även utdelningssidan.

fredag 28 augusti 2015

Välkommen till portföljen: Novo Nordisk

Månadens inköp gjordes på min KF-depå hos Nordnet.

Novo Nordisk logo

Novo Nordisk är ytterligare ett företag som jag velat lägga till min portfölj ett tag. Bolaget har sitt säte i Danmark där det grundades redan 1925 och har funnits på börsen sedan 1993, så det har varit med ett tag. Verksamheten är uppdelad i två segment: diabetes care och biofarmaka. Allt eftersom välståndet i världen ökar så ökar även behovet av dessa, och även om det kan finnas konkurrens har man historiskt visat att man står upp mycket väl mot denna. Företaget har höjt utdelningen varje år åtminstone de senaste 10 åren, och kursen har dubblerats de senaste tre. Jag tror att jag i Novo Nordisk har en bra utdelningshöjare för lång tid framöver.

2 aktier köptes till kursen 374,80 DKK. I och med att minicourtaget på Köpenhamnsbörsen är 1 kr så kan det mycket väl tänkas att jag ökar i Novo Nordisk varje månad ett tag framöver.

lördag 1 augusti 2015

Månadsrapport juli 2015

Nyckeltal:

Tillgångar:
194 594,83 kr
(180 304,14 kr)
Belåning:
21 142,00 kr
(17 217,87 kr)
Eget kapital:
173 452,83 kr
(163 086,27 kr)
Nysparande:
1 100,00 kr
(2 000,00 kr)
Utdelningar:
174,18 kr
(500,52 kr)
Skuldränta:
27,20 kr
(27,51 kr)
Direktavkastning:
2,17 %
(2,22 %)

Jämförelsesiffrorna är för föregående månad. Direktavkastningen är omräknad till årsbasis för R12 och beräknad på ett viktat medelvärde för de senaste tre månaderna.

Statiska planen:

MålPlanDifferens (kr)Differens (%)Mål nästa månad
1 miljon
171 432,38 kr
2 020,45 kr
1,18 %
172 828,73 kr
12 miljoner
178 123,77 kr
-4 670,94 kr
-2,62 %
180 932,33 kr


Graf över statiska planen

Dynamiska planen:

MålPlanDifferensAvkastningskrav
årsbasis
Mål nästa månad
1 miljon
163 876,85 kr
9 575,98 kr
5,78 %
(5,97 %)
174 267,20 kr
12 miljoner
164 966,38 kr
8 486,45 kr
14,56 %
(14,75 %)
175 428,91 kr
20 k/mån utd
164 901,89 kr
8 550,94 kr
14,06 %
(14,21 %)
175 365,11 kr

Kommentarer:

Beloppsmässigt tog portföljen igen juni månads tapp, men planen har rullat vidare och nuvarande portföljvärdet lägger mig nu under den höga ribban, om än bättre än plan för grundmålet i alla fall. Förutom månadssparandet togs drygt 3000 kr från krediten för att köpa Johnson & Johnson samt öka i Realty Income. Kan börja vara dags att öka i svenska bolag för valutaexponeringens skull, men jag har även Novo Nordisk på vill-köpa-listan. Får se vad augusti bjuder på.

Valutans inverkan på utdelningarna

Bloggaren petrusko skrev härom veckan sin vana trogen ett bra blogginlägg, denna gång om valutans inverkan på utdelningarna. Ni som följer mina månadsrapporteringar vet att jag själv har hållit koll på detta ett antal månader, och nu i juli ser valutafördelningen för de senaste 12 månadernas utdelningar ut enligt följande:

SEK: 44,51%, EUR: 1,75%, USD: 38,54%, GBP: 15,20%

Jag har dock inte kommenterat saken närmare, vilket jag tänkte åtgärda i denna bloggpost. Så länge jag inte lever på utdelningarna så spelar valutaeffekterna ingen roll: minskar utdelningen från amerikanska aktier på grund av valutakursen utjämnas det av att jag köper aktierna billigare när jag återinvesterar utdelningen. Detta kan även vändas till en fördel: när dollarn är dyr görs en förskjutning så att en viss del av dollarutdelningen används till att köpa svenska aktier, och när dollarn är billig görs motsvarande förskjutning åt andra håller så att en del av den svenska utdelningen används för att köpa amerikanska aktier. Att försöka tajma marknaden och sälja aktier på grund av hög aktie- eller valutakurs tänker jag dock inte ägna mig åt, men däremot kan jag som sagt skifta viktningen vid köp och återinvesteringar mot en billigare valuta. Samtidigt ska det ju hållas en viss koll på detta då jag ändå inte vill ha alltför stor vikt i en enskild valuta. Några definitiva gränser i procent har jag dock inte satt upp, men säg preliminärt att ingen valuta ska stå för mer än 50% av utdelningarna.

Statistik är dock tillbakablickande, och medan svenska bolag oftast lämnar utdelning en gång per år så lämnar de amerikanska utdelning 4 gånger per år eller i vissa fall till och med varje månad. Detta gör att ett köp i en amerikansk aktie börjar ge utslag inom någon månad medan inköp av en svensk aktie kan behöva ett år innan den get utslag i statistiken. Sett över tid ser valutafördelningen ut enligt följande:

Valutafördelning över tid

Jag har alltid tänkt mig att eftersläpningen i den svenska utdelningsandelen borde kunna vara betydande. Ur diagrammet ser man att 2014 var denna effekt tydlig, men 2015 knappt märkbar. Detta kan ju naturligtvis komma av att jag däremellan inte bara köpt amerikanska aktier, utan även att dollarn blivit dyrare och utdelningarna därmed mer värda, men visar samtidigt att månadens statistik inte ska viftas bort totalt, utan att åtgärder kan behöva börja tas rätt snart om man vill komma till rätta med en utdelningsfördelning som börjar bli alltför skev.

När man sedan i en tänkt framtid lever på utdelningen är det ju trevligt om den är mer stabil och inte påverkas lika mycket av valutafluktuationer. I ett sådant scenario får man vikta om så att SEK väger tyngre, men å andra sidan så är ju den jämna fördelningen över året något som man går miste om. Fast å andra sidan kan man då även vikta om mot preferensaktier vilka även i Sverige ofta ger utdelning fyra gånger per år.

Utdelningar juli 2015

AktieAntalUtdelning/aktieKällskattNettoutdelning
Global X
90 
0,70 kr
9,46 kr
53,64 kr 
Kimberly Clark
7,49 kr
6,73 kr
38,19 kr 
Klövern pref
5,00 kr
10,00 kr 
Realty Income Corp (IPS)
12
1,64 kr
2,94 kr
16,70 kr 
Realty Income Corp (KF)
40
1,64 kr
9,82 kr
55,65 kr 

Ränteutgifter: 27,20 kr

Utdelningsnetto
Månadens:
146,98 kr
(12,73 kr)
YTD:
3 046,03 kr
(1 651,97 kr)
R12:
3361,14 kr
(1 863,79 kr)
Direktavkastning
årsbasis
Oviktad:
2,20 %
(2,39 %)
Viktad 3 mån:
2,17 %
(2,42 %)
Viktad 12 mån:
2,32 %
(saknas)

Jämförelsesiffrorna gäller samma period föregående år.

Valutaexponering

Utdelningarnas ursprungsvaluta (R12):

SEK: 44,51%, EUR: 1,75%, USD: 38,54%, GBP: 15,20%

Nästa månad

Utdelningar väntas från Apple, Global X samt Realty Income. Se även utdelningssidan.